מהו תכנון פיננסי?
מה מצב קרן הפנסיה, ביטוח המנהלים, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, תיק ההשקעות ומה שלום המשכנתא?
רובנו לא יכולים לתת לכך תשובה מידית, פשוט… כי אנחנו לא באמת יודעים. פאי הנכסים מסועף ומורכב הרבה יותר ממה שאתם חושבים ומכיל רמות סיכון שונות, סוגיות מיסוי, עלויות ניהול ומגוון מוצרים.
תיק נכסים סטנדרטי מורכב ממגוון מוצרים – נזילים, פנסיוניים, קצבתיים, אלטרנטיביים ורכיבים ביטוחיים.
כדי לייצר הרמוניה בין כל חלקי הפאזל הפיננסי, ברמת הסיכון, פיזור, פונקציית המטרה, אופטימיזציה מסויית ועוד, נדרש תכנון פיננסי מדויק שיבטיח שכל הנכסים הכלכליים מנוהלים בסינרגיה ובהלימה מלאה למכלול צרכי ודרישות הלקוח.
במציאות היומיומית חלק גדול מכספכם פשוט לא עושה עבודה מספיק טובה.
תכנון פיננסי חכם מארגן לכם את החיים הכלכליים, משקף תמונה מדויקת ופשוטה וגם חותך לכם בעלויות.
לתיאום פגישה בזמן הנוח לכם – בחרו יום ושעה.
